52 · CONTRÔLEUR PÉRIODIQUE / PERMANENT

[nom] ce [nom]

• Chargé du contrôle périodique (auditeur, inspecteur) • Déontologue · SUPPORTS
• Auditeur interne (domaines non financiers) · • Chargé de la conformité
• Chargé du contrôle permanent (contrôleur) · • Responsable de la sécurité
• Responsable de la conformité · financière et/ou du contrôle interne · • Chargé de la sécurité
• Responsable du contrôle périodique · financière
• Responsable du contrôle permanent

Mission Générale

Le contrôle interne est constitué du contrôle permanent et du contrôle périodique. Bien que différents et indépendants l'un de l'autre, ces deux [nom] de contrôle sont complémentaires et permettent de mesurer les risques et la rentabilité des activités bancaires.

ACTIVITÉS

Contrôleur périodique (inspecteur, auditeur interne...)

• Contrôler sur place et sur pièces les procédures internes
• S’assurer que les risques et la sécurité des opérations bancaires soient maîtrisés
• Contrôler le dispositif de contrôle interne afin de vérifier sa fiabilité et sa pertinence
• Évaluer l’efficacité des outils de gestion et de contrôle notamment et de l’entité auditée
• Établir un diagnostic avec une formalisation des axes d’amélioration / recommandations
• Réaliser un suivi de la mise en œuvre des recommandations par l’entité auditée
• Définir un plan d’audit annuel en prenant en compte les exigences réglementaires, le suivi des recommandations, la cartographie des risques et les demandes des organes exécutifs et délibérants
• Contrôler l’efficacité du dispositif de contrôle interne et de gestion des risques de la banque
• Réaliser des contrôles périodiques sur place et sur pièces afin d’évaluer la sincérité des documents et des procédures mises en place
• Mesurer la fiabilité et l’intégrité des informations financières communiquées
• Apprécier le respect des réglementations et lois en vigueur de la part des collaborateurs de la banque
• Assurer le suivi de la mise en œuvre effective des recommandations validées Contrôleur permanent (chargé de conformité, contrôleur interne...)
• Identifier et assurer une veille sur le périmètre de conformité
• Réaliser une cartographie des risques de non-conformité afin d’identifier les dispositifs de maîtrise des risques et les plans d’action à mettre en place
• Procéder à la transposition des dispositions règlementaires liées à la conformité [nom] les outils et les procédures internes de la banque
• Mettre en œuvre un plan de contrôle spécifique aux risques de non-conformité
• Réaliser des missions de contrôle
• Collecter les incidents liés aux risques de non-conformité
• Organiser des formations à l’attention des salariés de la banque afin de les sensibiliser aux pro blématiques du moment, telles que la protection de la clientèle, la lutte contre le blanchiment
• Organiser et coordonner les reporting, les outils de suivi et de prévention du dispositif de conformité

Observatoire des [nom], des qualifications et de l’égalité professionnelle entre les femmes et les hommes [nom] la banque

CONTRÔLEUR PÉRIODIQUE / PERMANENT · 53

ACTIVITÉS

• Couvrir un périmètre spécifique équivalent à une ligne [nom]
• Mettre en œuvre le plan de contrôle défini par le responsable de contrôle interne (mission de contrôle permanent)
• Mettre en œuvre des contrôles sur les étapes risquées des processus
• Assurer le suivi des contrôles mis en place et des procédures de traitement des opérations bancaires via un système de remontée d’alertes avec des indicateurs tels que le taux d’erreurs, les délais...
• Analyser, évaluer l’exposition aux risques et proposer des plans d’amélioration
• Vérifier que la banque est conforme aux lois, règlements et normes professionnelles
• Garantir la qualité et le niveau de sécurité des systèmes d’information

ENVIRONNEMENT

Il est en lien direct avec :

• la Présidence de la banque,
• la Direction Générale,
• la Direction commerciale et de communication.

PROFIL

Contrôleur périodique

Formation initiale d'accès au [nom]

• Formation en banque / finance de niveau Bac +5 (Université, École d'ingénieurs, École de commerce, Institut d'Études Politiques en économie et finances, ...)
• Formation en audit et contrôle de gestion / finance, droit et comptabilité / gestion des risques, sécurité financière et conformité de niveau / sciences du management spécialité qualité et contrôle Interne Bac +5 (Université, École d'ingénieurs, École de commerce option finance et comptabilité, ...)
• Diplôme professionnel d'audit interne (DPAI) / Certification professionnelle d'auditeur interne (CPAI) Compétences attendues Connaissances - savoir
• Connaître les techniques d'analyse mathématique, financière, de la comptabilité (bancaire)
• Maîtriser la réglementation bancaire relative à son activité (LCB-FT, Bâle II et III, AMF, CRBF 97-02, …)
• Connaître les [nom] / produits / services bancaires
• Maîtriser les techniques d'audit
• Avoir une vision transversale [nom]
• Maîtriser les systèmes d'information
• Maîtriser l'anglais en particulier [nom] les groupes bancaires internationaux

Guide des [nom] de la banque - février 2016

54 · CONTRÔLEUR PÉRIODIQUE / PERMANENT

PROFIL

Compétences comportementales - savoir-être

• Être réactif
• Savoir s'adapter
• Faire preuve de méthode et de rigueur
• Savoir travailler en équipe
• Faire preuve de capacités relationnelles et de communication
• Savoir analyser et synthétiser
• Savoir planifier et organiser sa charge de travail
• Savoir écouter
• Savoir communiquer à l'écrit et à l'oral
• Savoir convaincre
• Savoir respecter la confidentialité des informations
• Faire preuve de curiosité
• Être force de propostion
• Respect de la confidentialité des informations
• Faire preuve de curiosité
• Être mobile (déplacements chez les audités)

Contrôleur permanent

Formation initiale d'accès au [nom]

• Formation supérieure (École de commerce, université, niveau Bac +5) en contrôle des risques bancaires, sécurité financière et conformité / droit secteur financier / finance spécia lité gestion des risques financiers / lutte contre la criminalité financière de niveau
• Diplôme de manager de la conformité délivré par le CFPB Compétences attendues Connaissances - savoir
• Avoir des connaissances en finance comptabilité et analyse des risques
• Connaître la réglementation juridique et fiscale relative à son activité
• Maîtriser les problématiques de conformité
• Avoir une vision transversale [nom]
• Maîtriser la réglementation bancaire relative à son activité(LCB-FT*, Bâle II et III, AMF, CRBF 97-02, MIF I et MIF II…)
• Connaître les [nom] / produits / services bancaires
• Maîtriser l'anglais en particulier [nom] les groupes bancaires internationaux
• Maîtriser les logiciels de gestion de données (suivi des flux et des opérations) Compétences comportementales - savoir-être
• Être réactif
• Savoir s'adapter
• Faire preuve de méthode et de rigueur
• Savoir travailler en équipe
• Faire preuve de capacités relationnelles et de communication
• Savoir analyser et synthétiser
• Savoir planifier et organiser sa charge de travail
• Savoir respecter la confidentialité des informations
• Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme

Observatoire des [nom], des qualifications et de l’égalité professionnelle entre les femmes et les hommes [nom] la banque

CONTRÔLEUR PÉRIODIQUE / PERMANENT · 55

PROFIL

• Faire preuve de curiosité
• Être force de proposition
• Être mobile
• Savoir communiquer à l'écrit et à l'oral
• Faire preuve de diplomatie et de pédagogie

Compétences numériques

Socle de compétences minimales en numérique commun à tous les [nom]

MOBILITÉ

Contrôleur permanent

• Chargé de conformité
• Responsable / directeur de la conformité
• Responsable du contrôle permanent
• Responsable de la conformité et du contrôle interne
• Responsable de la conformité des services d'investissement
• ...

Contrôleur périodique

• Inspecteur
• Responsable de l'audit interne
• Directeur de la stratégie
• Risk Manager
• Responsable de la conformité
• Auditeur interne
• Directeur du contrôle permanent
• ...

Tendances d'évolution [nom]

• Les [nom] du risque et du contrôle [nom] la banque doivent faire face à de nouvelles problématiques, telles que la couverture du risque systémique, le développement du Cloud computing ou de la banque sur mobile (« le nomadisme technologique »), l’émergence des « class actions », …
• Les [nom] liés à la conformité sont en développement au sein des banques aujourd’hui. Ce [nom] a considérablement évolué au fil des évolutions réglementaires.
• Face à l’évolution des textes réglementaires encadrant la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT), les banques doivent aiguiser leur capacité à identifier leurs clients et à parfaire la connaissance qu’elles en ont (profilage). cf. l'étude : Les [nom] de la · cf. l'étude : Les [nom] des risques conformité [nom] la banque. · et du contrôle [nom] la banque.

Guide des [nom] de la banque - février 2016